3月5日，高盛集團(tuán)向全體3.6萬(wàn)名員工發(fā)布內(nèi)部信，表示放寬員工著裝要求。從此，這一老牌華爾街公司員工不用再每天西裝革履示人。另一世界知名財(cái)團(tuán)摩根大通也在一份內(nèi)部備忘錄里將商務(wù)休閑裝納入員工著裝范疇，男士可以適當(dāng)穿POLO衫、休閑褲，女士也可以偶爾穿連衣裙、高跟涼鞋。要知道高盛歷來(lái)被稱為white-shoe投資銀行，傳統(tǒng)上強(qiáng)調(diào)正式的商務(wù)著裝，這就意味著華爾街的著裝風(fēng)格越來(lái)越接近硅谷。

事實(shí)上近年來(lái)，高盛和其他華爾街銀行一直在與飛速發(fā)展的硅谷科技公司如谷歌、Facebook和亞馬遜等爭(zhēng)搶人才，人們思想里的華爾街規(guī)矩又多又無(wú)聊，而在硅谷，你可以穿拖鞋、坐懶人沙發(fā)，還能拿到價(jià)值數(shù)百萬(wàn)的期權(quán)。華爾街向硅谷的靠近可以看出編程人才正越來(lái)越成為金融機(jī)構(gòu)的核心資產(chǎn)。

碼農(nóng)“占領(lǐng)”華爾街

當(dāng)特斯拉股價(jià)在2018年Q3財(cái)報(bào)公布后逆市大漲時(shí)，不少投資者吃了一驚。大家沒(méi)有猜到特斯拉可以實(shí)現(xiàn)盈利。

不過(guò)，在華爾街某個(gè)角落的辦公室里，一些基金經(jīng)理卻并不感到意外。他們?cè)缇皖A(yù)判出特斯拉產(chǎn)量會(huì)大增，并且提前做了投資布局，而他們所使用的方法，卻與以往華爾街的判斷方法完全不同。特斯拉 CEO 馬斯克一直強(qiáng)調(diào)自己的公司在加班加點(diǎn)生產(chǎn)，但特斯拉的工廠向來(lái)十分封閉，外界并無(wú)法確認(rèn)這一信息。

于是，一家叫做 Thasos Group 的金融科技公司想出一個(gè)辦法，他們?cè)谝粡?a target="_blank">電子地圖上圍著特斯拉在東灣弗雷蒙特的工廠周圍畫了一個(gè)數(shù)碼地理圍欄，然后將GPS數(shù)據(jù)顯示來(lái)自這個(gè)圈里的手機(jī)信號(hào)數(shù)據(jù)都單獨(dú)圈了出來(lái)。對(duì)這些數(shù)據(jù)的分析讓他們發(fā)現(xiàn)，今年6月到10月，特斯拉工廠的加班情況增長(zhǎng)了30%。 Thasos 將這些數(shù)據(jù)和發(fā)現(xiàn)賣給華爾街的對(duì)沖基金們，他們據(jù)此加倉(cāng)特斯拉，當(dāng)特斯拉在財(cái)報(bào)后股價(jià)大漲10%時(shí)，這些金主只需要躺著數(shù)錢就行了。

人們都說(shuō)數(shù)據(jù)對(duì)于未來(lái)人類社會(huì)，就是新的石油，它能驅(qū)動(dòng)一切。而對(duì)于華爾街來(lái)說(shuō)則更加直接，數(shù)據(jù)就是金錢。

金融行業(yè)，大家都在從大量的信息中尋找有價(jià)值的信息來(lái)構(gòu)建自己的模型，如果可以比別人更快更準(zhǔn)地做出判斷，那么你就贏了。而互聯(lián)網(wǎng)科技的發(fā)展，讓越來(lái)越多以前無(wú)法收集的信息變成了可以分析的數(shù)據(jù)，同時(shí)，機(jī)器學(xué)習(xí)等人工智能技術(shù)，又讓分析數(shù)據(jù)，從這些雜亂無(wú)章的信息中找到規(guī)律的能力變得無(wú)比強(qiáng)大。

不只是人們的手機(jī)數(shù)據(jù)，華爾街的金融機(jī)構(gòu)們?cè)缫呀?jīng)開始嘗試用AI分析社交網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)、用自然語(yǔ)義處理的技術(shù)分析那些枯燥的財(cái)報(bào)，甚至從電話會(huì)議里各個(gè)上市公司高管的語(yǔ)氣來(lái)判斷公司的前景。

越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)在擁抱AI。這些機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)作就變成了這樣：

有經(jīng)驗(yàn)的交易員和基金經(jīng)理們選擇出他們認(rèn)為最重要的影響力因子，然后通過(guò)各種先進(jìn)的數(shù)據(jù)收集方式得到這些因子對(duì)應(yīng)的數(shù)據(jù)。之后，用機(jī)器學(xué)習(xí)模型來(lái)訓(xùn)練和提高這些因子的準(zhǔn)確性，從而能得到更準(zhǔn)確的預(yù)判。訓(xùn)練之后，這些模型會(huì)由同樣是由機(jī)器運(yùn)行的自動(dòng)化交易系統(tǒng)里，對(duì)他們所持倉(cāng)的股票作出買賣判斷。如果這些模型對(duì)所投資的公司的某些數(shù)據(jù)的賭注“賭對(duì)了”，也就是比上市公司公開這些數(shù)據(jù)更早的判斷對(duì)了這些數(shù)據(jù)的變化，那么他們就會(huì)賺錢。 而很顯然，這里面更需要懂的機(jī)器學(xué)習(xí)等AI技術(shù)的人員，而傳統(tǒng)的分析師等崗位注定受到?jīng)_擊。

咨詢公司 Opimas 的一份報(bào)告就指出，由于人工智能的發(fā)展，金融業(yè)現(xiàn)存的30萬(wàn)基金經(jīng)理，分析師，后臺(tái)員工等崗位，到2025年將減少9萬(wàn)個(gè)。與此同時(shí)，AI 專家們開始受到華爾街熱捧，技術(shù)大牛們開始從硅谷流向華爾街。 給人滿滿的“硅谷入侵華爾街”的畫面感。

摩根大通最近請(qǐng)來(lái)了卡內(nèi)基梅隆大學(xué)機(jī)器學(xué)習(xí)系主任曼努埃拉·維羅索，來(lái)領(lǐng)導(dǎo)他們的人工智能研究實(shí)驗(yàn)室。華盛頓大學(xué)計(jì)算機(jī)系的知名教授佩德羅·多明戈斯，加入了華爾街對(duì)沖基金DE Shaw，負(fù)責(zé)他們新成立的機(jī)器學(xué)習(xí)部門。 對(duì)她們來(lái)說(shuō)，這些科技人才一點(diǎn)金融知識(shí)都不需要懂，我看重的是技術(shù)，是AI 和數(shù)據(jù)分析的能力。他只需要對(duì)金融有一點(diǎn)感覺(jué)，就完美了

同時(shí)，花費(fèi)在AI上的投入也不斷增長(zhǎng)。據(jù)彭博的一份數(shù)據(jù)，華爾街的金融機(jī)構(gòu)如今在這些AI大牛身上的投入，一年可能就要達(dá)到100萬(wàn)美元。

高盛的首席技術(shù)官(COO)David Solomon透露，高盛內(nèi)部有1/4的員工為程序員，Solomon有可能成為下一任高盛CEO。他表示，為了保住業(yè)內(nèi)地位，并且維持創(chuàng)新的環(huán)境，(高盛)投資投入很大。高盛員工中，程序員有9000人，其員工總數(shù)為3.6萬(wàn)人。

金融行業(yè)的變遷，在華爾街第一投行，高盛的員工構(gòu)成上體現(xiàn)得非常清楚，在15-20年前，高盛有500個(gè)交易員做市(making markets)，現(xiàn)在他們只有3個(gè)。高盛前CEO勞爾德·貝蘭克梵甚至將高盛重新定位為“一家科技公司”。2019年，高盛進(jìn)軍算法驅(qū)動(dòng)的ETF，表明華爾街越來(lái)越依賴先進(jìn)的自動(dòng)化操作。電腦的讀取速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)一大群分析師，可以快速篩選公司報(bào)告、新聞報(bào)道和監(jiān)管備案文件，從中找出一家公司未來(lái)前景的線索。

在高盛2018年的招聘崗位中，50%以上為工程技術(shù)人員。在幾百名計(jì)算機(jī)工程師的技術(shù)支持下，自動(dòng)化交易程序已經(jīng)接管了高盛大多數(shù)日常工作量。

在高盛內(nèi)部，最能代表其科技實(shí)力的是Strats團(tuán)隊(duì)。為了與科技公司爭(zhēng)奪人才，高盛為Strats團(tuán)隊(duì)提供高薪。其成員均畢業(yè)于世界頂級(jí)名校，絕大部分擁有的不是金融、而是數(shù)學(xué)與計(jì)算機(jī)科學(xué)相關(guān)的學(xué)位，且精專于各種編程語(yǔ)言。

據(jù)CNBC報(bào)道，高盛內(nèi)部總結(jié)歸納出“一名數(shù)據(jù)工程師可以取代四名交易員”的規(guī)律，目前，高盛三分之一的員工是計(jì)算機(jī)工程師，約有9000人。去年年底，高盛表示，它在2018年一共聘請(qǐng)了850名畢業(yè)生進(jìn)入其技術(shù)部門，而兩年前技術(shù)部門只招了450人！并將美國(guó)應(yīng)屆工程師的年薪直接漲到了10萬(wàn)美金！！這還不包括其它額外的豐厚獎(jiǎng)金。

與高盛一樣，摩根大通也相當(dāng)重視技術(shù)人才的招攬，增加軟件工程和人工智能研發(fā)等技術(shù)崗位的招聘。目前，摩根大通擁有約5萬(wàn)名技術(shù)相關(guān)員工。

隨著更多投行的轉(zhuǎn)型，未來(lái)精通編程算法、數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能的科技人才將成為投行主心骨，而交易員、銷售人員和分析師或?qū)⒅饾u被代替。這些曾經(jīng)意氣風(fēng)發(fā)的投資經(jīng)理們，也許需要從現(xiàn)在開始學(xué)習(xí)編程，才能保住飯碗了。

編程已成華爾街必修課

據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，摩根大通集團(tuán)大約1/3的分析師和員工被強(qiáng)制參與編程課程學(xué)習(xí)計(jì)劃，而且摩根大通還表示未來(lái)強(qiáng)制培訓(xùn)對(duì)象會(huì)進(jìn)一步擴(kuò)大，其他部門的初級(jí)員工都要參與其中！摩根大通首席執(zhí)行官M(fèi)ary Callahan erdo曾說(shuō)過(guò)：“不僅技術(shù)人員要會(huì)編程，所有希望在21世紀(jì)運(yùn)營(yíng)一家有競(jìng)爭(zhēng)力的公司的人都要掌握這項(xiàng)技能。”因此，今年新加入摩根大通資產(chǎn)管理部門的所有300名分析師被強(qiáng)制性要求學(xué)習(xí)編程課程。現(xiàn)在摩根大通的資管部門員工可以和科技部門一樣使用編程語(yǔ)言，這樣有助于開發(fā)更好的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)客戶。明年摩根大通將擴(kuò)大強(qiáng)制學(xué)習(xí)范圍，包括數(shù)字算法和機(jī)器學(xué)習(xí)。

隨著算法交易的崛起，越來(lái)越多傳統(tǒng)投資銀行開始轉(zhuǎn)型成為科技公司。除了摩根大通，其他投行也加入了編程學(xué)習(xí)隊(duì)伍。金融行業(yè)實(shí)際上完全滿足大規(guī)模商業(yè)算法應(yīng)用的兩個(gè)重要條件。其一、數(shù)據(jù)的質(zhì)量和數(shù)量必須達(dá)到一定的要求，尤其強(qiáng)調(diào)的是整個(gè)數(shù)據(jù)流程和每日的數(shù)據(jù)更新，這決定了算法的基礎(chǔ)是否牢固；其二，在所在領(lǐng)域有沒(méi)有對(duì)問(wèn)題的相對(duì)清晰的定義。明年，資產(chǎn)管理部門將擴(kuò)大課程學(xué)習(xí)范圍，包括數(shù)據(jù)科學(xué)概念，機(jī)器學(xué)習(xí)和云計(jì)算。Citigroup為其實(shí)習(xí)分析師推出了Python速成課程。

美股打新業(yè)務(wù)

1. Java

排名最靠前的非Java莫屬，這一類人才在華爾街已經(jīng)吃香多年。北美某獵頭公司金融IT招聘負(fù)責(zé)人表示，Java程序員在所有領(lǐng)域都必不可少，從低延時(shí)執(zhí)行，到訂單管理系統(tǒng)，再到內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與評(píng)估平臺(tái)無(wú)一不是。Java通常適用于數(shù)據(jù)模擬和建模。此外，在搭建用戶友好、加載快速的安全網(wǎng)站方面，Java和JavaScript（前端設(shè)計(jì)）都是關(guān)鍵語(yǔ)言。

Java工程師的緊缺除了需求旺盛外，，另一方面原因是華爾街對(duì)Java開發(fā)人員的技能和資質(zhì)要求很高，據(jù)Jay Gaines&Company的統(tǒng)計(jì)，Java工程師招聘職位的應(yīng)聘者數(shù)量平均只有7名，遠(yuǎn)低于其他語(yǔ)言的工程師，而Java工程師的薪水福利也比其他開發(fā)人平均高10%左右。

2. C++/C#

在華爾街，能與Java旗鼓相當(dāng)?shù)木幊陶Z(yǔ)言是C++和C#。

對(duì)于高并發(fā)高頻交易來(lái)說(shuō)，C++依然是首選，也是開發(fā)大規(guī)模數(shù)據(jù)的后臺(tái)測(cè)試和處理系統(tǒng)的效率最高的工具，因?yàn)镃++是開發(fā)處理大量數(shù)據(jù)的高性能回測(cè)和執(zhí)行系統(tǒng)的最有效工具。此外，C++還經(jīng)常被用于開發(fā)銀行遺留系統(tǒng)上的各種應(yīng)用。由于遷移到新技術(shù)平臺(tái)的成本非常高，那些能夠開發(fā)與遺留系統(tǒng)環(huán)境兼容的開發(fā)人員依然是搶手的香餑餑。

與Java類似，C#也能在各種不同的項(xiàng)目中發(fā)揮作用，尤其是數(shù)據(jù)模擬和建模，但目前主要還是用來(lái)開發(fā)數(shù)量分析和低延遲的應(yīng)用。同時(shí)C#也是平均應(yīng)聘者數(shù)量第二少的職位，這使得合格的應(yīng)聘者在薪酬待遇方面掌握著很大的主動(dòng)權(quán)，平均薪酬待遇比平均水平要高出9-10%左右。在薪水待遇方面，SQL能排到第三。

3. Python

Python是數(shù)字華爾街上一顆冉冉升起的新星，Python非常適合開發(fā)分析工具和數(shù)量分析模型，這些分析工具和模型對(duì)于投資銀行和對(duì)沖基金的交易策略來(lái)說(shuō)至關(guān)重要。

Python的優(yōu)勢(shì)之一是易于入門，開發(fā)速度也比傳統(tǒng)語(yǔ)言更快，Selby Jennings公司負(fù)責(zé)北美金融科技招聘的主管Jared Butler認(rèn)為，Python在投資銀行界的流行度將超過(guò)Java和C++，原因有三點(diǎn)：

首先，Python的代碼效率比C++高，10行Python代碼就能完成C++20行代碼的工作，而且錯(cuò)誤幾率更低。隨著監(jiān)管加強(qiáng)和最佳實(shí)踐的普及，Python的性能和可用性得到越來(lái)越多的認(rèn)可，風(fēng)頭已經(jīng)蓋過(guò)C++。

其次，隨著越來(lái)越多的技術(shù)專家出現(xiàn)在在銀行業(yè)務(wù)側(cè)，Python也將更加流行。因?yàn)镻ython能讓開發(fā)者與分析人員和研究人員在項(xiàng)目中更好地合作。

第三，Python是優(yōu)秀的腳本語(yǔ)言，應(yīng)用面越來(lái)越廣，尤其隨著大數(shù)據(jù)的重要性與日俱增，Python與Scala一起，都將扮演更加關(guān)鍵的角色。

不過(guò)，與Java、C++和C#以及SQL相比，Python開發(fā)人員在薪酬待遇上競(jìng)爭(zhēng)力不大，這也是因?yàn)镻ython入門太過(guò)容易。很多人力資源經(jīng)理甚至都不再技能要求中提及Python，因?yàn)閷?duì)于經(jīng)驗(yàn)豐富的開發(fā)人員來(lái)說(shuō)，學(xué)習(xí)Python是一件相當(dāng)容易的事情。